健康体检管理中心新建项目商业计划书

健康体检管理中心新建项目 商业计划书

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一、市场分析

随着社会老龄化的到来老年人所占的人口比例会越来越大（国际上通常把60岁以上的人口占总人口比例达到10%，或65岁以上人口占总人口的比重达到7%作为国家或地区进入老龄化社会的标准）2012年我国65岁以上的老年人口已达到1.27亿人，且每年仍以800万人的速度增加。有关专家预计，到2050年，我国老龄人口将达到总人口数的三分之一。随着人民生活水平提高，人们对于健康的意识越来越强。需要专业的体检健康机构了解自身身体健康状况。不仅如此当前医疗机构提供的是疾病的治疗，对于疾病的防范及早期干预提供的帮助很少，人们也需要从专业的机构了解健康的生活，基础的医疗保健知识，基本的医疗技能。

我国基本符合健康定义的健康人只占全国总人口数的5％，其余的有20％处于疾病状态，剩余的75％属于亚健康状态。定期进行健康体检，提早发现隐患正成为人们一种新的消费需求。 二、目前的体检市场

四分天下，为医院、疗养院、门诊部和健康体检中心所占领。其中，医院由于场地条件，使参加体检的健康人与病人共用一套医疗资源，易产生交叉感染，加上医院的国营导致服务态度、质量差，致使医院附属的体检机构竞争力不强。民营资本如欲进入医疗行业，最适合进入低风险高暴利的体检行业。疗养院多为老年人服务，体检只是疗养的一部分，有固定人群，相对稳定，无竞争压力，门诊部不是专业做体检局限性大。 三、目标体检中心构思

我们的自动化快速体检中心

1、场地：的体检场地，完全按照体检流程设计，人性化流程化的平面设计，

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保证客人在一层楼内不走回头路。1000平方米左右的宽敞空间，优良的通风质量，简约舒适，温馨的环境中快乐体检。

2、专业化体检队伍，每个专业至少配有一名从事本专业五年以上的执业医师。 3、高效专项准确体检设备。 4、 完善体检软件系统。

5、检后服务：客人在当天拿到体检报告后，马上进行一对一式的总结咨询 6、、健康管理：根据客人亚健康状况，依靠呼叫中心CallCenter和短信、网络手段，跟踪、干预客人饮食、生活习惯，改善亚健康状况。 四、市场定位

针对高端体检中心叫好不叫座，营业额低，成本高，利润难以保证，体检不是每天、每月消费的日常项目，再有钱的人每年做一次体检足矣。目前体检人群中，80%为单位体检、10%为招工体检，个人自愿体检的比例为10%，而作为散客的老年人、情侣、高级白领等正逐渐成为自愿体检市场的几大主力军。1我们新建的体检中心，市场定位于市场需求最大的中低端客人，尽量减少投资，减少投资风险。 五、具体实施 1、选址

我们如要新建体检中心，在选址上需考虑城市综合实力和行政审批的可能性。 （1）行政审批

一般规定生部没有专门针对体检中心审批、设置相关的规章制度，体检机构都是按照《医疗机构管理条例》的要求设立。设置“体检中心”没有，没有明确规定。设置“门诊部”有相应的规章制度，审批没有难度。设置“体检中心”，由所在省卫生厅审批。设置“门诊部”，由所在市卫生局审批。

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不论设置“体检中心”还是设置“门诊部”，卫生局要求体检机构的医生具有执业医师资格证。2 （2）选地点

区域要求：尽量不要在市中心，因为租金昂贵，而且医疗资源过于丰富，行政审批困难，竞争也特别激烈。体检服务不像餐馆、服装店，不是路过时会产生购买冲动的服务产品，所以不要在闹市区。

交通要求：我们要选择离车站近的地点，尽量不要超过10分钟步行路程。如实在困难，选择公交车站汇聚地也行。

面积要求：我们要保证流程的合理性、客人等待区域空间的宽敞、亚健康等项目的可扩展性，所以面积要求在1000—2000m2（高层建筑的裙楼整层）。

楼层要求：我们对流程的顺畅要求很高，要尽量做到让客人在同一楼层完成所有体检项目，可以大大减少体检流程中路程的时间，减少客人来回奔波的辛苦程度，提高客人满意度。所以尽量寻找在同一楼层的场地，实在困难，最好在2层楼内解决。

个别地区审批体检中心前，须召集体检中心所在地邻近的业主开听证会并公告，征求他们的意见。如果体检中心所在地邻近的业主因为辐射、医疗垃圾污染等原因否定体检中心的设立，那体检中心选址就必须重新开始。

体检中心和其他服务性机构不同，体检机构的平面设计、装修有很多医疗设备、流程设计的特殊要求，而且一旦装修完毕，改动的可能性很小，例如检验科、放射科等。

在租赁房产，须签订10年以上的租赁合同，以免业主到期加价或转租他人，导致体检机构损失过大。注意的事项有：动力电力需求为170kw；场地楼板需可以打穿，以便安装每个科室的上下洗手盆水管。

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2、 专业化体检人员

专职的体检医生，经验丰富，主任医师或副主任医师职称，有执业资格证。绝大多数医生、技师有长时间三甲医院从业经验；总结咨询须由资深全科主任医师担任；中医须由中西医双科医生担任，避免中医对西医的误导。医生的资质、职称、执业资格、从业经验直接影响到体检结果的质量、公信力，体检流程的速度，体检机构的整体企业形象。总结咨询医生是医生中最重要的，因为总结咨询医生是唯一与客人一对一沟通交流的医务人员，他们的形象代表了整个体检中心的医疗水平。 组织结构图如下：

3、高效专项准确体检设备。 医疗设备预算表 总经理 医务部序号 客服部 医疗设备名称 市场部 信息部 品牌 财务部 科室 人事单价 行数量政(万元) 部(台) 总价 (万元) 1 销基本检查设备 售员 全自动生化分析仪(300测试/小时) 前抽一台血般血液分析仪(3分群60接护检待士 查 小时) 员 尿液干式化学分析仪 X线室 内科 外科 心电样本/图室 网管 出纳 收 银员 检验 秘书 水 电工 迈瑞 28.0 2 肺导功检能员 迈瑞 检验 室 迈瑞 检验 保 洁 员 28.1 0 7.0 1 7.0 3 0.8 1 0.8 4 检酶标仪超 验声5 科 洗板机科 6

污水处理系统 迈瑞 眼检验耳口 科 鼻腔喉迈瑞 检验科 科 检验 4

妇2.0 中1 总2.0 科 医结1.5 科 1 咨1.5 询 2.7 1 2.7 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 加样（彩色） 实验室UPS 刻度吸管、试剂瓶耗材 血氧饱和度测定仪 检验室显微镜 检验室离心机 检验室冰箱 检验室温箱 电热恒温水槽 快速消毒器 超声身高测量仪 山特 双佳 检验 检验 检验 检验 检验 检验 检验 检验 检验 检验 一般 一般 一般 超声 0.1 1.0 3.0 0.6 0.7 0.8 0.6 0.5 0.2 2.5 1.5 2.0 1.5 7.0 10 1.0 1 1.0 1 3.0 1 0.6 1 0.7 2 1.6 1 0.6 1 0.5 1 0.2 1 2.5 2 3.0 2 4.0 2 3.0 1 7.0 23.0 32.0 总人体成分计量仪(脂肪、水分) 百利达 自动血压仪 黑白超声 Colin 迈瑞 21 彩色超声 迈瑞 超声 23.0 1 22 程控500MA遥控诊断X射线机 万东 X线 32.0 1 序号 医疗设备名称 品牌 科室 单价 数量价 (万元) (万元) (台) 5

23 高频50KW摄影系统（配立式架） 洗片机 万东 X线 24.0 1 24.0 24 X线 8.0 1 8.0 10.0 25 放射科辐射防护 X线 10.0 1 26 27 28 29 30 31 耳鼻喉科工作台 心电图仪 牙科治疗机 妇科检查床 视力表 亚健康检查设备 非接触式眼压仪 复星 上医厂 尼德克 耳鼻喉 心电图 口腔 妇科 眼科 眼科 3.5 2.0 3.8 1.4 0.1 6.5 2 7.0 2 4.0 2 7.6 2 2.8 2 0.2 1 6.5 12.0 23.0 32 APS-B眼底彩色照相 尼德克 眼科 11.0 1 33 眼底照相机 拓普康 眼科 23.0 1 34 35 36 听力计 测听室 肺功能仪 丹麦 丹麦 Chest 听力 听力 肺功能 2.3 1.8 5.0 1 2.3 1 1.8 1 5.0 22.0 37 普通型骨密度仪 阳光 骨密度 22.0 1 38 钼钯机（乳腺X线机） 钼钯 42.0 1 42. 6

0 乳腺专用暗盒配增感屏(18*24CM) 39 钼钯 0.3 4 1.2 40 远红外检测仪 MTD 合作 1 合作 41 42 超倍生物显微 虹膜检测仪 一滴血 虹膜 1.5 0.2 1 1.5 1 0.2 306.8 5.11 合计 平均每月成本（按5年折旧） 非医疗设备预算表

序号 非医疗设备名称 所在地点 单价 万元 自有 1 0.3 3 0.01 5 1 0.1 数量 总价 台 万元 1 2 3 4 5 6 7 8

体检信息系统软件 电脑服务器 台式电脑 程控交换机 电话机 综合布线 阅卷机 LED显示条屏 整体 信息机房 各科室 信息机房 各科室 各科室 前台 各科室 7

1 自有 2 40 1 40 1 1 25 1 12 3 0.4 5 1 2.5 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 排队机 激光打印机 打印机、传真机 复印机 投影机 分体空调 冰箱 轻型客车 办公家具 服装 装饰物、文具 装修费 消防 前台 打印报告 各科室 行政 会议 信息机房 餐厅 行政 1 0.2 1 1 0.8 0.3 0.3 10 20 1 1 50 10 1 2 1 1 1 1 1 1 0.4 1 1 0.8 0.3 0.3 10 20 1 1 50 10 121.7 合计

平均每月成本（按5年折旧、摊销） 2.03 4、完善体检软件系统。

我们新建的体检中心，信息系统的功能模块包括：医院信息系统（HIS）、实验室信息系统（LIS）、医学影像存储传输管理系统（PACS）、排队系统、预约系统、病史采集系统、查询系统、团检报告系统、健康管理系统、客户关系管理系统（CRM）、呼叫中心系统（CallCenter）、传输系统、网站系统、财务系统、进销存系统、人力资源管理系统（HR）。

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5、检后服务：客人在当天拿到体检报告后，马上进行一对一式的总结咨询。个性化体检流程。

6、健康管理：依托健康体检，建立健康档案，开展健康教育，安排定期课程，提供个人健康方案“私人医生”。健康课程安排，为组织机构，提供针对性的医疗知识服务。开展个性化特色化服务，如卧床病人提供上门服务，偏远地区提供体检车就地服务。提供一站式服务“检测阳性人群与医院的联系”针对不同人群的服务儿童、女性、产前、老年等专业化服务3 六、投入产出比例

我们新建的体检中心单个投资预算600万元人民币。其中医疗设备306.8万元，非医疗设备121.7万元，半年房租90万元，流动资金81.5万元。

1.1 平均每月固定成本

开支项目 医疗设备折旧 非医疗设备折旧、摊销 房租 工资 水电费 印刷费 广告费 合计 平均每月成本（万元） 5.11 2.03 15 20 5 5 10 62.14

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1.2 其中，房租按2.5元人民币/天/平方米计算，面积为2000平方米，每月租金15

万元人民币。

1.3 财务预测

财务预测，我们需要按照最保守、最悲观的分析去预测，这样才真实客观，可以充分预测风险。

1.3.1 我们新建的体检中心，体检套餐价格，按上海市所有体检套餐里最保守最低价

的300元计算，根据每天接待客人的数目，得出以下每月财务预测分析内容。 1.3.2 每天接待100人的每月财务预测 一 二 三 四 营业收入 客户人次/日 减:营业成本及费用 营业税金及附加 经营利润 减:管理费用 财务费用 营业利润 加:营业外收入 营业外支出 利润总额 项目 金额（万元） 备注 78.00 按每日接待100人，300元/人100 标准，每月按26天计算。 68. 三年内可免营业税 9.46 1.50 预估 7.96 0.50 预估 7.46 10

五

减:所得税 净利润

2.46 按33%所得税率计算 5.00 62.14 2.60 营业收入的5%（预估） 2.80 1.00 预估 合计 68. 附: 营业成本及费用明细

每月固定成本 医用材料费 福利(工资待遇14%) 通讯费 预计盈亏平衡点在体检人数100人，每人套餐价格按300元计。 如我们每天客人为100人，月净利润最少为5.00万元。 1.3.3 每天接待200人的每月财务预测 一 二 三

项目 营业收入 客户人次/日 减:营业成本及费用 营业税金及附加 经营利润 减:管理费用 财务费用 营业利润 加:营业外收入 金额（万元） 备注 156.00 按每日接待200人，300元/人200 标准，每月按26天计算。 73.74 三年内可免营业税 82.26 1.50 预估 80.76 11

四 五

营业外支出 利润总额 减:所得税 净利润

0.50 预估 80.26 26.49 按33%所得税率计算 53.77 62.14 7.80 营业收入的5%（预估） 2.80 1.00 预估 附: 营业成本及费用明细

每月固定成本 医用材料费 福利(工资待遇14%) 通讯费 合计 73.74 1.3.4 如我们每天客人为200人，月净利润最少为53.77万元。 1.3.5 每天接待300人的每月财务预测 一 二 营业收入 客户人次/日 减:营业成本及费用 营业税金及附加 经营利润 减:管理费用 财务费用 项目 金额（万元） 备注 234.00 按每日接待300人，300元/人300 标准，每月按26天计算。 77. 三年内可免营业税 156.36 1.50 预估 12

三 四 营业利润 加:营业外收入 营业外支出 利润总额 减:所得税 1.86 0.50 预估 1.36 50.94 按33%所得税率计算 103.42 62.14 11.70 营业收入的10%（预估） 2.80 1.00 预估 合计 77. 五. 净利润

附: 营业成本及费用明细

每月固定成本 医用材料费 福利(工资待遇14%) 通讯费 1.4 如果我们下午的时间也用于门店体检或上门体检，则我们每天客人可达300人，

月净利润最少为103.42万元。

1.5 资本回收期

上海所有体检中心最便宜的套餐是300元的，因为接受程度最高，消费人群最多，开发300元/套餐的市场毫不费力，市场极其容易开发。我们把300元套餐的市场当作我们的营运基础，以此吸引人气，逐步带动中高端市场，促进增值业务亚健康检查项目和健康管理。

体检机构属于服务机构，服务机构的特点是需要人气。例如饭店，越是人声鼎沸

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人气足，说明味道好，则不管高端、中端客人都越是喜欢去，具有磁场效应。

举例：上海国宾医疗中心，市场部从不出门寻找客户，也没有营销策划，只是被动接受电话预约，每天客人数达200—300人，人气兴旺。2004年财务报表数据，净资产1900万元，净利润1100万元，净资产收益率达57%。

我们新建的体检中心预计，开业后3个月内营业收入能达到78万元/月，6个月内营业收入能达到156万元/月，12个月内能达到234万元/月。

即使我们按照最保守的估计，每月收入只能达到156万元，资本回收期最多为1年。

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我们新建的体检中心，将以上海为中心，扩张至杭州、宁波、无锡、苏州、南京等地，辐射长江三角洲，依靠特许加盟方式迅速占领中国市场。

3 结束语

我们的创业团队，不仅把体检、健康管理作为投资机会，而且把体检、健康管理作为自己毕生的事业来发展，日以继夜地工作，希望此生能在中国体检、健康管理行业成就一番事业。

我们新建的体检中心，将集合国内最优秀的体检、健康管理专业人才，运用最先进的IT技术和现代企业标准化管理方法，投资600万元，快速发展全国连锁经营，立志打造中国第一的体检中心、健康管理中心。

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